Investiční portfolio - přehled, typy a způsob budování

Investiční portfolio je soubor finančních aktiv vlastněných investorem, který může zahrnovat dluhopisy Dluhopisy Dluhopisy jsou cenné papíry s pevným výnosem, které vydávají společnosti a vlády za účelem zvýšení kapitálu. Emitent dluhopisů si od držitele dluhopisu půjčí kapitál a provede mu fixní platby za pevnou (nebo variabilní) úrokovou sazbu po stanovené období. , akcie, měny, peníze a peněžní ekvivalenty Peněžní ekvivalenty Peníze a peněžní ekvivalenty jsou nejlikvidnější ze všech aktiv v rozvaze. Peněžní ekvivalenty zahrnují cenné papíry na peněžním trhu, bankovní akcepty a komodity. Dále se odkazuje na skupinu investic, které investor používá k dosažení zisku a zároveň se stará o zachování kapitálu nebo aktiv.

Investiční portfolio

Součásti portfolia

Aktiva, která jsou součástí portfolia, se nazývají třídy aktiv. Investor nebo finanční poradce Financial Advisor A Financial Advisor je finanční profesionál, který poskytuje konzultace a poradenství ohledně financí jednotlivce nebo subjektu. Finanční poradci mohou pomoci jednotlivcům a společnostem dosáhnout jejich finančních cílů dříve tím, že svým klientům poskytnou strategie a způsoby, jak vytvořit více potřeb bohatství, aby se ujistil, že existuje dobrá kombinace aktiv, aby byla zachována rovnováha, což pomáhá podporovat růst kapitálu s omezenými nebo kontrolované riziko. Portfolio může obsahovat následující:

1. Zásoby

Akcie jsou nejběžnější součástí investičního portfolia. Vztahují se k části nebo podílu společnosti. To znamená, že vlastník akcií je částečným vlastníkem společnosti. Velikost majetkové účasti závisí na počtu akcií, které vlastní.

Akcie jsou zdrojem příjmů, protože jelikož společnost vytváří zisky, sdílí část zisků prostřednictvím dividend. Dividenda Dividenda je podíl na zisku a nerozděleném zisku, který společnost vyplácí svým akcionářům. Když společnost vytvoří zisk a akumuluje nerozdělený zisk, mohou být tyto příjmy buď reinvestovány do podnikání, nebo vyplaceny akcionářům jako dividenda. svým akcionářům. Jak jsou akcie nakupovány, mohou být také prodávány za vyšší cenu, v závislosti na výkonnosti společnosti.

2. Dluhopisy

Když investor kupuje dluhopisy, půjčuje peníze emitentovi dluhopisů, jako je vláda, společnost nebo agentura. Dluhopis je dodáván s datem splatnosti, což znamená datum, kdy má být částka jistiny použitá k nákupu dluhopisu vrácena s úrokem. Ve srovnání s akciemi dluhopisy nepředstavují tolik rizika, ale nabízejí nižší potenciální odměny.

3. Alternativní investice

Do investičního portfolia lze také zahrnout alternativní investice. Mohou to být aktiva, jejichž hodnota může růst a množit se, například zlato, ropa a nemovitosti. Alternativní investice se obvykle obchodují méně často než tradiční investice, jako jsou akcie a dluhopisy.

Druhy portfolií

Portfolia přicházejí v různých typech podle jejich investiční strategie.

1. Růstové portfolio

Již od samotného názvu je cílem růstového portfolia podporovat růst převzetím větších rizik, včetně investic do rostoucích průmyslových odvětví. Portfolia zaměřená na růstové investice obvykle nabízejí jak vyšší potenciální odměny, tak současně vyšší potenciální riziko. Růstové investice často zahrnují investice do mladších společností, které mají větší růstový potenciál ve srovnání s většími a dobře zavedenými společnostmi.

2. Příjmové portfolio

Obecně lze říci, že výnosové portfolio je více zaměřeno na zajištění pravidelného příjmu z investic než na zaměření na potenciální kapitálové zisky. Příkladem je nákup akcií spíše na základě dividend akcií než na základě historie zhodnocení ceny akcií.

3. Hodnotové portfolio

U hodnotových portfolií investor využívá výhod nákupu levných aktiv na základě ocenění. Jsou zvláště užitečné v obtížných ekonomických dobách, kdy mnoho podniků a investic bojuje o přežití a udržení se na hladině. Investoři tedy hledají společnosti se ziskovým potenciálem, ale jejichž cena je v současné době nižší než to, co analýza považuje za jejich reálnou tržní hodnotu. Stručně řečeno, hodnotové investování se zaměřuje na hledání výhodných nabídek na trhu.

Kroky při budování investičního portfolia

Chcete-li vytvořit dobré investiční portfolio, měl by investor nebo finanční manažer vzít na vědomí následující kroky.

1. Určete cíl portfolia

Investoři by měli odpovědět na otázku, k čemu je portfolio určeno, aby získali směr ohledně toho, jaké investice mají být přijaty.

2. Minimalizujte obrat investic

Někteří investoři rádi neustále nakupují a poté prodávají akcie ve velmi krátké době. Musí si pamatovat, že to zvyšuje transakční náklady. Některé investice také jednoduše potřebují čas, než se konečně vyplatí.

3. Neutrácejte příliš mnoho za aktivum

Čím vyšší je cena za nabytí aktiva, tím vyšší je bod zvratu, který je třeba splnit. Čím nižší je cena aktiva, tím vyšší jsou možné zisky.

4. Nikdy se nespoléhejte na jedinou investici

Jak říká staré rčení: „Nedávejte všechna vejce do jednoho košíku.“ Klíčem k úspěšnému portfoliu je diverzifikace investic. Když některé investice klesají, jiné mohou růst. Držení široké škály investic pomáhá snížit celkové riziko pro investora.

Dodatečné zdroje

Děkujeme, že jste si přečetli finanční vysvětlení investičního portfolia. Finance nabízí analytika pro finanční modelování a oceňování (FMVA) ™ Certifikace FMVA®. Připojte se k více než 350 600 studentům, kteří pracují pro společnosti jako Amazon, J.P. Morgan a certifikační program Ferrari pro ty, kteří chtějí posunout svou kariéru na další úroveň. Chcete-li se neustále vzdělávat a rozvíjet svou kariéru, budou užitečné následující zdroje:

  • Alternativní investice Alternativní investice Alternativní investice je investice do aktiv odlišných od hotovosti, akcií a dluhopisů. Alternativními investicemi mohou být investice do hmotných aktiv, jako jsou drahé kovy nebo víno. Kromě toho to mohou být investice do finančních aktiv, jako je soukromý kapitál, nouzové cenné papíry a zajišťovací fondy.
  • Investice: Průvodce pro začátečníky Investice: Průvodce pro začátečníky Průvodce Finance's Investing for Beginners vás naučí základy investování a jak začít. Zjistěte více o různých strategiích a technikách obchodování a o různých finančních trzích, do kterých můžete investovat.
  • Investování do akcií: Průvodce investováním do hodnoty Investování do akcií: Průvodce do investování do hodnoty Od publikace „The Intelligent Investor“ od Bena Grahama se takzvaná „hodnota investic“ stala jednou z nejuznávanějších a nejsledovanějších metod. vychystávání zásob.
  • Druhy aktiv Druhy aktiv Běžné typy aktiv zahrnují běžné, dlouhodobé, fyzické, nehmotné, provozní a neprovozní. Správně identifikovat a

Poslední příspěvky