Komerční nemovitosti REIT jsou trusty investující do nemovitostí, které se specializují na komerční nemovitosti. REIT fungují jako podílové fondy Podílové fondy Podílový fond je skupina peněz shromážděných od mnoha investorů za účelem investování do akcií, dluhopisů nebo jiných cenných papírů. Podílové fondy jsou vlastněny skupinou investorů a spravovány profesionály. Dozvíte se o různých typech fondů, o tom, jak fungují, o výhodách a kompromisech investování do nich, kde investoři přispívají prostředky do centrálního fondu na nákup komerčních nemovitostí. Poskytuje jim požadovanou expozici vůči investicím do komerčních nemovitostí, aniž by museli kupovat nemovitosti sami.
Rychlé shrnutí
- Komerční nemovitosti REIT se vztahují k nemovitostem, které se primárně používají pro obchodní účely, jako jsou kanceláře, hotely, maloobchodní prodejny atd.
- Komerční REIT obchoduje s akciemi na veřejném burzovním trhu a investoři se mohou stát akcionáři nákupem akcií těchto společností.
- Ve srovnání s rezidenčními REIT jsou komerční REIT preferovány investory, kteří hledají vyšší návratnost svých investic.
Jak investovat do REIT v obchodním vlastnictví?
Nemovitosti lze rozdělit do obytných, průmyslových a komerčních nemovitostí. Komerční nemovitosti poskytují pracovní prostor pro obchodní aktivity a zahrnují kancelářské budovy, hotely, výrobní budovy, samoobsluhy atd. Ve srovnání s rezidenčními nemovitostmi jsou komerční nemovitosti považovány za zdravou investici, protože poskytují vyšší výnosy.
Znamená to však také, že investor bude muset vynaložit obrovské náklady na zřízení nemovitostí. Nemovitosti Nemovitosti jsou nemovitosti, které se skládají z pozemků a vylepšení, které zahrnují budovy, příslušenství, silnice, stavby a inženýrské sítě. Vlastnická práva udělují vlastnické právo k půdě, vylepšením a přírodním zdrojům, jako jsou minerály, rostliny, zvířata, voda atd., A přizpůsobují každou jednotku podle preferencí každého nájemce. Investor, který má zájem investovat do komerčních nemovitostí, se může rozhodnout investovat buď přímo prostřednictvím vlastnictví nemovitosti, nebo nepřímo prostřednictvím vlastnictví akcií v REIT, které investují do nemovitostí.
1. Přímá investice
Přímé investice vyžadují značné vysoké množství kapitálu k financování nové výstavby a získání stávajících komerčních budov. Komerční nemovitosti jsou vysoce rizikovou investicí s vysokou návratností. To znamená, že lidé, kteří investují přímo do těchto nemovitostí, musí mít významné znalosti o tomto odvětví a velké množství kapitálu. Přímé investice jsou vhodné pro jednotlivce s vysokým čistým jměním Jednotlivec s vysokým čistým jměním (HNWI) se týká jednotlivce s čistým jměním minimálně 1 000 000 USD ve vysoce likvidních aktivech, jako jsou hotovost a hotovost a institucionální investoři Institucionální investor Institucionální investor je právnická osoba, která shromažďuje finanční prostředky mnoha investorů (což mohou být soukromí investoři nebo jiné právnické osoby).
2. Nepřímé investice
Nepřímé investice jsou nejoblíbenější metodou investování do nemovitostí, aniž byste utráceli příliš mnoho kapitálu nebo byli přímo zapojeni do nemovitosti. Investoři se dostanou k vlastnictví komerčních nemovitostí nákupem akcií v trustu pro investice do nemovitostí, který se specializuje na komerční nemovitosti.
REIT vyvíjí a vlastní komerční nemovitosti a investoři mohou nakupovat své akcie stejným způsobem, jako nakupují akcie a dluhopisy. Znamená to také, že investoři budou vlastnit nemovitosti, aniž by brali hypotéky. Hypotéka Hypotéka je úvěr - poskytnutý hypotečním věřitelem nebo bankou - který umožňuje jednotlivci koupit si dům. I když je možné si půjčit na pokrytí všech nákladů na bydlení, je častější zajistit si půjčku ve výši přibližně 80% hodnoty domu. , jako je tomu v případě přímých investic.
Investoři získají podíl na čistých výnosech, které jsou rozděleny akcionářům jako dividendy. REIT jsou řízeny zkušeným týmem profesionálů, což investorům šetří potíže spojené s jednáním s obtížnými nájemci.
Nejlepší kategorie komerčních nemovitostí
Obchodní majetek je definován jako jakýkoli majetek, který je provozován výhradně za účelem poskytnutí pracovního prostoru podnikům, který na oplátku platí měsíční příjem z pronájmu za užívání areálu. Toto jsou hlavní kategorie komerčních nemovitostí:
1. Maloobchodní prodejny
Maloobchodní prodejny prodávají menší množství produktů konečnému spotřebiteli. Obvykle dostávají své výrobky od výrobců nebo distributorů se slevou a poté je se ziskem dále prodávají. Maloobchodní prodejny zahrnují nákupní centra, maloobchody, diskontní prodejny, obchody s potravinami, supermarkety, kosmetické salony atd.
2. Hotely
Hotely jsou komerční zařízení, která krátkodobě poskytují ubytování, stravování a další služby svým hostům. Pokoje jsou obvykle očíslovány, aby je hosté mohli snadno identifikovat.
Mezi hotely mohou patřit motely, obchodní hotely i obchodní střediska, která pojmou cestovatele nebo lidi na dovolené. Kategorie hotelů vylučuje domy, které pronajímají své pokoje hostům prostřednictvím služby Airbnb.
3. Kancelářské budovy
Kancelářské budovy jsou stavební prostory, které jsou pronajímány nájemcům za účelem podnikání v souvislosti s poradenstvím, administrativními službami, administrativou a dalšími podniky souvisejícími s nabídkou služeb klientům. Kancelářská budova je navržena tak, aby mohla hostovat jeden nebo více podniků. V kancelářských budovách se často nacházejí podniky zabývající se právními službami, architekturou, IT řešeními, obchodním poradenstvím, obchodováním atd.
4. Průmyslová budova
Průmyslové budovy se primárně používají k výrobě, distribuci nebo skladování zboží. Některé průmyslové budovy se nepovažují za komerční, zejména pokud jsou postaveny na pozemcích vyčleněných pro továrny nebo na pozemky zónované jako průmyslové pozemky. Například budova sloužící k uskladnění průmyslového zboží čekající na odeslání je klasifikována jako komerční nemovitost REIT.
Obchodní nemovitosti vs. rezidenční nemovitosti
Z pohledu investora jsou komerční nemovitosti často považovány za zdravou investici ve srovnání s rezidenčními nemovitostmi kvůli vyšším výnosům spojeným s prvními. I když je jejich zřízení vyšší, je pravděpodobné, že přinesou komerční nemovitosti vyšší příjmy z pronájmu, zvláště když v budově sídlí klienti s vysokou hodnotou, jako jsou nadnárodní společnosti, banky, nevládní organizace a právnické firmy, které plánují dlouhodobý pronájem prostoru.
Také existují méně překážek při jednání s korporátními klienty. Mnoho společností zabírá celé podlahové plochy nebo více pater v obchodním komplexu ve srovnání s jednotlivými klienty, kteří obvykle zabírají maximálně jednu jednotku v bytové jednotce.
Nabídka vlastníků rezidenčních nemovitostí menší flexibilita pokud jde o leasingové podmínky, protože někteří nájemci nemusí mít dlouhodobé plány zůstat v jednotce. Při stanovování cen rezidenčních jednotek musí majitelé nemovitostí vzít v úvahu různá hlediska, například vybavení na místě, umístění, dostupnost, emoční přitažlivost pro potenciální nájemce atd.
Pokud klienty nepřitahují obytné jednotky z důvodu nedostatečné dostupnosti, nedostatku specifické vybavenosti nebo jiných faktorů, musí vlastník nemovitosti v daném okamžiku udělat další práci, aby jednotky naplnil.
Dodatečné zdroje
Finance nabízí Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ Certifikace CBCA ™ Certifikace Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ je celosvětovým standardem pro úvěrové analytiky, který zahrnuje finance, účetnictví, kreditní analýzu, analýzu peněžních toků, modelování smluv, půjčky splátky a další. certifikační program pro ty, kteří chtějí posunout svou kariéru na vyšší úroveň. Chcete-li se neustále vzdělávat a rozvíjet svou kariéru, budou užitečné následující zdroje:
- Běžný příjem (investice do nemovitostí) Běžný příjem (investice do nemovitostí) Běžný příjem je investiční strategie, která investorům poskytuje konzistentní nadprůměrné výplaty. Nejběžnější aktuální zaměřený na příjmy
- Office REITs Office REITs Office REITs jsou REITy, které staví, spravují a udržují kancelářské budovy a pronajímají kanceláře společnostem, které potřebují prostor pro ubytování svých
- Soukromé vs Veřejně obchodované REIT Soukromé REIT vs Veřejně obchodované REIT Soukromé REIT vs veřejně obchodované REIT. Investiční fondy do nemovitostí (REIT) lze rozdělit na soukromé nebo veřejné, obchodované nebo neobchodované. REIT konkrétně investují do realitního sektoru a pronajímají a shromažďují výnosy z pronájmu investovaných nemovitostí
- Obytné nemovitosti REIT Obytné nemovitosti REIT Obytné nemovitosti REIT jsou REIT, které vlastní a spravují bytové jednotky k pronájmu nájemcům. Rezidenční REIT lze rozdělit do struktur pro jednu nebo více rodin, které jsou k dispozici pro zaměstnání pro nepodnikatelské účely. Mohou zahrnovat byty, prázdninové domy, ubytování studentů
