Financial Industry Regulatory Authority (nebo FINRA) je nevládní organizace, která působí jako samoregulační organizace pro společnosti zabývající se cennými papíry, které působí ve Spojených státech. Cílem FINRA je chránit investory zajištěním integrity finančních trhů Finanční trhy Finanční trhy, od samotného názvu, jsou typem tržiště, které poskytuje cestu k prodeji a nákupu aktiv, jako jsou dluhopisy, akcie, směnárny a deriváty. Často se jim říká různá jména, včetně „Wall Street“ a „capital market“, ale všechny stále znamenají jedno a totéž. .
Zdroj
Založení Úřadu pro regulaci finančního průmyslu
FINRA nahradila Národní asociaci obchodníků s cennými papíry, Inc. (NASD) Národní asociace obchodníků s cennými papíry (NASD) Národní asociace obchodníků s cennými papíry (NASD) byla regulačním orgánem odpovědným za dohled nad průmyslem cenných papírů. Úkolem obou organizací, které byly založeny v roce 1939, bylo sledovat chování obchodníků s cennými papíry, které musely dodržovat předpisy SEC. O mnoho let později NASD spustilo nový počítačový obchodní systém a nazvalo jej NASDAQ, který byl později vyčleněn do samostatné entity.
V roce 2007 SEC schválila vytvoření FINRA jako samoregulační organizace sloučením NASD a regulační pobočky New York Stock Exchange.
Role - FINRA
Regulační úřad pro finanční průmysl pracuje pod dohledem Komise pro cenné papíry (SEC) Komise pro cenné papíry (SEC) Americká komise pro cenné papíry nebo burzu (SEC) je nezávislá agentura federální vlády USA, která je odpovědná za implementaci federální zákony o cenných papírech a navrhování pravidel pro cenné papíry. Je také odpovědný za údržbu odvětví cenných papírů a burz cenných papírů a opcí a působí jako první linie dohledu nad makléřským průmyslem. FINRA se konkrétněji snaží zajistit, aby:
- Ti, kteří prodávají cenné papíry, byli testováni, kvalifikováni a licencováni, aby byla zaručena správná úroveň profesionality a etické standardy v tomto odvětví;
- Produkty cenných papírů jsou inzerovány správně a bez informací, které by mohly investory uvést v omyl;
- Prodané investiční produkty vyhovují potřebám investorů, kterým jsou prodávány; a
- Investoři chápou rizika, která konkrétní zabezpečení nese před jeho zakoupením.
FINRA reguluje obchodování s cennými papíry, jako jsou akcie a podnikové dluhopisy a nejoblíbenější deriváty. Cenné papíry, které nejsou regulovány jinými konkrétními subjekty, jsou obecně regulovány FINRA.
V rámci svých regulačních povinností má FINRA několik povinností. FINRA například zajistí, aby byla zachována určitá úroveň profesionality a kompetencí v tomto odvětví.
- Pravidelně provádí regulační zkoušky svých regulovaných členů;
- Licencuje jednotlivce a umožňuje firmám vstoupit do odvětví cenných papírů; a
- Poskytuje vzdělávací služby a kvalifikační zkoušky profesionálům v oboru cenných papírů.
Aby se zajistilo dodržování správných etických standardů a aby se ochránili investoři před zneužitím ze strany účastníků odvětví, FINRA:
- Definuje konkrétní pravidla regulující chování jejích členů; a
- Přijímá disciplinární opatření proti obchodníkům s cennými papíry, kteří nedodržují zákony nebo předpisy o cenných papírech vydané společností FINRA.
Klíčová oddělení
Podle oficiálních zpráv jsou klíčovými odděleními FINRA následující:
- Oddělení regulace členů (Dohled nad riziky a provozní regulace a prodejní praxe) - Monitoruje dodržování pravidel a předpisů odvětví svými členy;
- Oddělení regulace trhu - Provádí dohled, zkoušky a vyšetřování obchodních aktivit na trzích amerických akcií, opcí a trhů s pevným výnosem;
- Oddělení vymáhání - Vyšetřuje možné nesprávné chování a v případě potřeby přijímá disciplinární opatření;
- Pracovníci oddělení Transparency Servicest - Zaměřuje se na mimoburzovní (OTC) Over-the-Counter (OTC) Over-the-counter (OTC) je obchodování s cennými papíry mezi dvěma protistranami prováděné mimo formální směny a bez dohledu nad výměnou regulátor. OTC obchodování se provádí na mimoburzovních trzích (decentralizované místo bez fyzického umístění) prostřednictvím dealerských sítí. cenné papíry a obchodování udržováním databází a šířením historických a historických informací o trhu v reálném čase;
- Oddělení registrace a zveřejňování - Dohody s registrací a testováním zaměstnanců odvětví cenných papírů;
- Oddělení pro řešení sporů - Provozuje fórum pro řešení sporů pro investory, makléřské společnosti a jejich registrované zaměstnance.
Další regulační operace
Mezi další hlavní regulační operace FINRA patří:
- Úřad hlavního právního zástupce - Pomáhá účetní jednotce s přijetím a interpretací pravidel platných pro makléřský průmysl;
- Úřad pro odhalování podvodů a tržní zpravodajství - Prověřuje obvinění z podvodu a poškození investorů a snaží se odhalit obchodování zasvěcených osob na finančních trzích v USA;
- Úřad pro investiční vzdělávání - Poskytuje finanční nástroje a vzdělávací zdroje investorům, mimo jiné prostřednictvím FINRA Investor Education Foundation;
- Regulace reklamy - Monitoruje reklamní činnost, aby zajistila, že investoři nebudou uvedeni v omyl;
- Firemní financování - Snaží se zajistit, aby firemní nabídky nebyly podvodné a aby upisovací kompenzace byla spravedlivá.
Vzdělání a licence
Jedním z cílů FINRA je vzdělávat investory a zajistit určitou úroveň profesionality a kompetencí v makléřském průmyslu.
Proto musí každý makléř ve Spojených státech získat licenci FINRA po složení konkrétních zkoušek a splnění určitých požadavků na průběžné vzdělávání. Pro registraci musí profesionálové v oblasti cenných papírů složit určité kvalifikační zkoušky, které se liší podle konkrétní role.
FINRA podle čísel
Podle oficiálních čísel uvedených na jejích webových stránkách v roce 2018 FINRA:
- Zaměstnává 3 585 lidí;
- Přijal 921 disciplinárních opatření za neetické chování vůči svým členům;
- Účtované pokuty v celkové výši 61 milionů USD;
- Nařídil restituci ve výši 25,5 milionu dolarů poškozeným investorům;
- Více než 900 případů podvodu a obchodování zasvěcených osob bylo postoupeno orgánům, jako je SEC; a
- Očekává, že v roce 2019 vykáže provozní výnosy 822 milionů USD.
Dodatečné zdroje
Finance je oficiálním poskytovatelem globálního Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ Certifikace CBCA ™ Certifikace Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ je celosvětovým standardem pro úvěrové analytiky, který zahrnuje finance, účetnictví, kreditní analýzu, analýzu peněžních toků , modelování smluv, splácení půjček atd. certifikační program, jehož cílem je pomoci komukoli stát se finančním analytikem světové úrovně. K dalšímu rozvoji vaší kariéry budou užitečné následující zdroje:
- Samoregulační organizace (SRO) Samoregulační organizace (SRO) Samoregulační organizace nebo SRO je organizace, která je vytvořena za účelem regulace určitých profesí nebo odvětví. Obvykle jsou nevládní
- Obchodování s cennými papíry Obchodování s cennými papíry Cenné papíry k obchodování jsou cenné papíry, které společnost koupila za účelem realizace krátkodobého zisku. Společnost může zvolit spekulace s různými dluhovými nebo majetkovými cennými papíry, pokud identifikuje podhodnocený cenný papír a chce při příležitosti využít.
- Finanční shoda Finanční shoda Finanční shoda je regulace a vymáhání zákonů a pravidel v oblasti financí a kapitálových trhů. Pohybuje se přes celou finanční
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) je nezisková organizace financovaná členy, která pracuje na ochraně zákazníků před finanční ztrátou, když
