Zde je uveden typický příklad popisu práce osobního bankéře. V tomto popisu se naučíte všechny klíčové odpovědnosti, dovednosti, znalosti a zkušenosti potřebné k tomu, abyste se stali osobním bankéřem. Abyste se mohli připravit na svou kariéru, začněte s bezplatnými finančními kurzy Finance hned teď!
Popis pracovní pozice osobního bankéře - klíčové odpovědnosti
- Pomáháme zákazníkům při otevírání, správě a optimalizaci jejich bankovních účtů a dalších produktů
- Usilujte o vedení a potenciální zákazníky, abyste rozšířili nabízené služby a produkty
- Poskytovat klientům poradenské služby ohledně dostupných finančních služeb
- Doporučte klientům finanční specialisty Profesní profil komerčního bankovnictví Kariérní postup komerčního bankovnictví poskytuje klientům úvěrové produkty, jako jsou termínované půjčky, revolvingové úvěrové linky, syndikované nástroje, služby správy hotovosti a další produkty s pevným výnosem. Jako analytik úvěru nebo správce účtu poskytujete finanční poradenství v případě specializovaných potřeb
- Vyřešte problémy týkající se zákaznických účtů
- Provádět další administrativní úkoly (například zadávání dat do interního softwaru)
Popis pracovní pozice osobního bankéře - dovednosti, znalosti a zkušenosti
- Znalost osvědčených postupů a předpisů týkajících se osobního bankovnictví
- Zkušenosti s prodejem a / nebo zákaznickým servisem
- Je požadována pracovní znalost softwaru MS Office; znalost bankovního softwaru je výhodou
- Výborné komunikační dovednosti
- Bakalářský titul v oboru účetnictví Účetnictví Veřejné účetní firmy se skládají z účetních, jejichž úkolem je sloužit podnikům, jednotlivcům, vládám a neziskovým organizacím připravováním finančních výkazů, daní, financí nebo podobného kvantitativního pole
- Základní znalosti produktů a služeb retailového bankovnictví
Prozkoumejte naše bezplatné finanční kurzy, abyste si tyto dovednosti osvojili!
Co je osobní bankovnictví?
Osobní bankéři pomáhají klientům spravovat jejich peníze tak, aby vyvážili riziko Definice averze k riziku Někdo, kdo je vůči averzi k riziku, má tu vlastnost nebo vlastnost, že dává přednost tomu, aby se vyhnul ztrátě, než aby získal zisk. Tato vlastnost je obvykle spojena s investory nebo účastníky trhu, kteří upřednostňují investice s nižšími výnosy a relativně známými riziky před investicemi s potenciálně vyššími výnosy, ale také s vyšší nejistotou a vyšším rizikem. a zpět. Tito odborníci na osobní bankéře musí mít znalosti o bankovním odvětví a o různých nabízených investičních a spořicích produktech. Akademické a licenční požadavky na osobního bankéře se mohou lišit v závislosti na poskytovaných službách.
Většina osobních bankéřů se věnuje pomoci zákazníkům při kontrole jejich bankovních účtů a dalších finančních aktivitách. Bankéř je odpovědný za budování dlouhodobých vztahů s klienty, aby lépe řešil konkrétní finanční potřeby každého jednotlivého účtu.
Osobní bankéři mohou být také označováni jako agenti prodeje komodit, cenných papírů nebo finančních služeb. Jsou odpovědní za provádění bankovních povinností a dohled nad finančními aktivitami týkajícími se těchto osobních účtů. Osobní bankéři by měli být spokojeni s marketingovými a prodejními technikami.
Tento popis pracovní pozice osobního bankéře byl ovlivněn odpovědnostmi načrtnutými společnostmi, jako jsou Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina a UMB Financial Corporation.
Chcete-li se připravit na svou kariéru, začněte s našimi bezplatnými finančními kurzy hned teď!
Mapa kariéry
Chcete-li zjistit, do které oblasti financí se nejvíce hodíte, podívejte se na náš interaktivní kariérní postup a prozkoumejte své možnosti.
Více čtení
Doufáme, že to byl užitečný průvodce popisem práce osobního bankéře. Finance je oficiálním globálním poskytovatelem certifikace FMVA (Financial Modeling and Valuation Analyst) FMVA®. Připojte se k více než 350 600 studentům, kteří pracují pro společnosti jako Amazon, J.P. Morgan a Ferrari, jejichž cílem je transformovat kohokoli na špičkového finančního analytika.
Pokud máte zájem o postup ve své kariéře v oblasti podnikových financí, tyto články vám pomohou na vaší cestě:
- Finance Popisy práce Kariéra Vyhledejte knihovnu finančních zdrojů pro kariéru. Sestavili jsme nejdůležitější kariérní zdroje pro jakoukoli práci v oblasti podnikových financí. Od přípravy na pohovor až po životopisy a popisy pracovních pozic, máme pro vás krytí, abyste mohli přistát na své vysněné práci. Prozkoumejte průvodce, šablony a širokou škálu bezplatných zdrojů a nástrojů
- Popis pracovní pozice v Equity Research Popis práce v Equity Research Associate Tento popis práce v přidruženém výzkumu v oblasti ekvity popisuje klíčové dovednosti, zkušenosti a vzdělání potřebné pro práci. Pracovníci pro výzkum v oblasti akcií poskytují analýzu údajů o cenných papírech, aby informovali správce fondů a pomohli jim v investičním procesu. Tato oblast vyžaduje odborné znalosti v oblasti řešení problémů a širokou znalost akciového trhu
- Popis pracovní pozice finančního analytika Popis pracovní pozice finančního analytika Níže uvedený popis pracovní pozice finančního analytika poskytuje typický příklad všech dovedností, vzdělání a zkušeností potřebných k získání pozice analytika v bance, instituci nebo korporaci. Provádějte finanční prognózy, vykazování a sledování provozních metrik, analyzujte finanční data, vytvářejte finanční modely
- Popis pracovní pozice investičního bankovnictví Popis pracovní pozice investičního bankovnictví Tento popis pracovní pozice investičního bankovnictví nastiňuje hlavní dovednosti, vzdělání a pracovní zkušenosti potřebné k tomu, abyste se mohli stát analytikem IB nebo spolupracovníkem
- Popis práce úvěrového analytika Popis práce úvěrového analytika Tento popis práce úvěrového analytika nastiňuje klíčové dovednosti, zkušenosti a vzdělání pro danou pozici. Úvěrový analytik musí posoudit
