Níže uvedený popis práce finančního analytika poskytuje typický příklad všech dovedností, vzdělání a zkušeností potřebných k získání pozice analytika v bance Bankovní (Sell-Side) Kariéra Banky, známé také jako Dealers nebo souhrnně jako Sell- Side, nabízejí širokou škálu rolí, jako je investiční bankovnictví, kapitálový výzkum, prodej a obchodování, instituce Buy-Side Institucionální správci aktiv, známí jako Buy Side, nabízejí širokou škálu pracovních míst včetně soukromého kapitálu, správy portfolia, výzkumu. Zjistěte více o práci nebo korporaci Corporate Information Právní korporátní informace o Corporate Finance Institute (Finance). Tato stránka obsahuje důležité právní informace o financích, včetně registrované adresy, daňového čísla, obchodního čísla, osvědčení o založení, názvu společnosti, ochranných známek, právního poradce a účetního. . Přečtěte si pozorně tento popis práce, abyste zjistili, zda máte na to, abyste měli kariéru finančního analytika!
Abyste byli připraveni, podívejte se na naše bezplatné finanční školení online!
Popis úlohy finančního analytika
Níže jsou uvedeny všechny aspekty povinností finančního analytika:
- Provádět finanční prognózy Promítání řádkových položek výkazu zisku a ztráty Diskutujeme o různých metodách promítání řádkových položek výkazu zisku a ztráty. Projektování řádkových položek výkazu zisku a ztráty začíná tržbami z prodeje, poté náklady, vykazováním a sledováním provozních metrik
- Analyzujte finanční data a vytvářejte finanční modely Typy finančních modelů Mezi nejběžnější typy finančních modelů patří: model výkazu 3, model DCF, model fúzí a akvizic, model LBO, model rozpočtu. Objevte top 10 typů pro podporu rozhodování
- Podávejte zprávy o finanční výkonnosti a připravujte se na pravidelné kontroly vedení
- Analyzujte minulé výsledky, proveďte analýzu odchylek Analýza odchylek Analýzu odchylek lze shrnout jako analýzu rozdílu mezi plánovaným a skutečným počtem. Součet všech odchylek poskytuje obraz o celkovém nadvýkonu nebo podvýkonu pro konkrétní vykazované období. U každé jednotlivé položky společnosti hodnotí její příznivost porovnáním skutečných nákladů, identifikací trendů a doporučením zlepšení
- Úzce spolupracujte s účetním týmem, abyste zajistili přesné finanční výkaznictví
- Vyhodnoťte finanční výkonnost porovnáním a analýzou skutečných výsledků s plány a prognózami Projektování řádkových položek výkazu zisku a ztráty Diskutujeme o různých metodách projektování řádkových položek výkazu zisku a ztráty. Projektování řádkových položek výkazu zisku a ztráty začíná tržbami z prodeje a poté náklady
- Průvodce analýzou nákladů Ovladač nákladů Ovladač nákladů je přímou příčinou nákladů a jejich účinek je na vzniklých celkových nákladech. Například pokud chcete určit množství spotřebované elektřiny v určitém období, počet spotřebovaných jednotek určuje celkový účet za elektřinu. V takovém scénáři jednotky spotřebované elektřiny zpracovávají zavádění a prosazování zásad a postupů
- Poskytněte analýzu trendů a předpovědí a doporučte opatření pro optimalizaci
- Doporučit akce analýzou a interpretací dat a provedením srovnávacích analýz; prostudovat navrhované změny metod a materiálů
- Identifikujte a podpořte vylepšení procesu, včetně vytváření standardních a ad hoc sestav, nástrojů a řídicích panelů aplikace Excel
- Zvyšte produktivitu vývojem automatizovaných nástrojů pro podávání zpráv / předpovědi
- Provádějte průzkum trhu, dolování dat, obchodní inteligenci a oceňování Komparativní analýza společnosti Jak provádět srovnatelnou analýzu společnosti. Tato příručka vám krok za krokem ukáže, jak vytvořit srovnatelnou analýzu společnosti („Comps“), obsahuje bezplatnou šablonu a mnoho příkladů. Comps je relativní metodika oceňování, která zkoumá poměry podobných veřejných společností a používá je k odvození hodnoty jiného podniku
- Udržujte silný základ finanční analýzy vytvářející předpovědi a modely Typy finančních modelů Mezi nejběžnější typy finančních modelů patří: 3 výkazový model, DCF model, M&A model, LBO model, rozpočtový model. Objevte top 10 typů
- Znalost Microsoft Excel je zmíněna prakticky v jakémkoli popisu úlohy finančního analytika; obeznámenost s nástroji pro zpracování dat / správu dat je velmi užitečná (Access, SQL, Business Objects)
Popis úlohy finančního analytika - základní kvalifikace
- 0-3 roky podnikání nebo jiné relevantní zkušenosti
- Vysoká odbornost ve finančním modelování Co je finanční modelování Finanční modelování se provádí v aplikaci Excel za účelem prognózy finanční výkonnosti společnosti. Přehled toho, co je finanční modelování, jak a proč stavět model. techniky
- Silná plynulost díky vzorcům a funkcím aplikace Excel Vzorce Cheat Sheet Finance Cheat Sheet aplikace Excel vzorce vám poskytne všechny nejdůležitější vzorce pro provádění finanční analýzy a modelování v tabulkách aplikace Excel. Pokud se chcete stát mistrem finanční analýzy v Excelu a odborníkem na vytváření finančních modelů, jste na správném místě.
- Je vyžadován titul BA, BS nebo B.Com (bakalářský titul v oboru účetnictví / finance / ekonomie)
- Silné analytické dovednosti a schopnosti shromažďovat data
- Dobrá obchodní prozíravost
Popis úlohy finančního analytika - preferovaná kvalifikace
- 3–5 let financování podnikání nebo jiné relevantní zkušenosti
- MBA CFA® vs MBA CFA vs MBA. Který je lepší pro kariéru v oblasti podnikových financí? Existuje mnoho kladů a záporů při provádění CFA nebo MBA v závislosti na vaší profesní dráze. Oba jsou velmi žádaní a oba mají dlouhý seznam úspěšných absolventů. Existuje však několik velmi důležitých rozdílů, které je třeba vzít v úvahu, v závislosti na vašich kariérních cílech
- Finance, účetnictví, ekonomika nebo statistika jsou preferovanými hlavními obory
- Osvědčená pracovní zkušenost v kvantitativně náročné roli
- FMVA Certifikace FMVA® Připojte se k 350 600+ studentům, kteří pracují pro společnosti jako Amazon, J.P.Morgan a Ferrari nebo podobná preferovaná označení
- Silná kvantitativní a analytická kompetence
- Self-startér s vynikajícími mezilidskými komunikačními schopnostmi a schopnostmi řešit problémy
- Pokročilé znalosti aplikace Excel Pokročilé vzorce aplikace Excel, které musíte znát Tyto pokročilé vzorce aplikace Excel jsou důležité pro znalost a posune vaše dovednosti v oblasti finanční analýzy na další úroveň. Pokročilé funkce aplikace Excel, které musíte znát. Naučte se 10 nejlepších vzorců aplikace Excel, které každý finanční analytik světové úrovně pravidelně používá. Tyto dovednosti zlepší vaši tabulkovou práci v jakékoli kariéře
Popis práce finančního analytika - osobnostní a mezilidské dovednosti
- Schopnost zefektivnit funkce a vášeň učit se a růst
- Silné mezilidské dovednosti, včetně písemných a ústních komunikačních dovedností
- Pohodlí při nejednoznačnosti a schopnost samostatně pracovat
- Zkušenosti s prací a prezentací vedoucím pracovníkům
- Vynikající komunikační a prezentační dovednosti; pohodlně komunikovat s výkonným vedením
- Silné zkušenosti s finančním modelováním
klíčové povinnosti
- Zvyšte finanční výkonnost prostřednictvím analýzy finančních výsledků, předpovědí, odchylek a trendů
- Vytvořte doporučení, která mají být předložena vedení a vedoucím pracovníkům
- Vypracovat finanční modely na podporu oceňování Metody oceňování Při oceňování společnosti jako podniku se používají tři hlavní metody oceňování: analýza DCF, srovnatelné společnosti a precedenční transakce. Tyto metody oceňování se používají v investičním bankovnictví, kapitálovém výzkumu, soukromém kapitálu, rozvoji společností, fúzích a akvizicích, pákových odkupech a financích, plánování a prognózování
- Podpora při kapitálovém rozpočtování Osvědčené postupy pro rozpočtování kapitálu Kapitálové rozpočtování se týká rozhodovacího procesu, který společnosti sledují, pokud jde o kapitálově náročné projekty, které by měly provádět. Takovými kapitálově náročnými projekty může být cokoli, od otevření nové továrny po výrazné rozšíření pracovní síly, vstup na nový trh nebo výzkum a vývoj nových produktů. a plánování výdajů
- Sladit stávající transakce prostřednictvím křížových odkazů na příchozí a odchozí data
- Provádějte srovnatelnou analýzu a průzkum trhu, abyste podpořili interní finanční analýzu
- Udržujte si aktuální technické znalosti o finančních nástrojích, tržních podmínkách a trendech
Abyste byli připraveni, podívejte se na naše bezplatné kurzy finančních analytiků online!
Co je finanční analýza?
Pozice finančního analytika je pro finanční plánování a analýzu nezbytná. Analytik FP&A Staňte se analytikem FP&A ve společnosti. Načrtneme plat, dovednosti, osobnost a školení, které potřebujete pro FP&A pracovní místa a úspěšnou finanční kariéru. Analytici, manažeři a ředitelé FP&A jsou zodpovědní za poskytování výkonných manažerů analýzám a informacím, které potřebují v obchodním oddělení. Jsou odpovědní za analýzu finančních výkazů. Analýza finančních výkazů Jak provádět analýzu finančních výkazů. Tato příručka vás naučí provádět analýzu finančního výkazu výkazu zisku a ztráty, rozvahy a výkazu peněžních toků včetně marží, poměrů, růstu, likvidity, pákového efektu, míry návratnosti a ziskovosti. a předpovídání budoucích výsledků společnosti. To může zahrnovat předpovídání budoucích výnosů. Výnosy Příjmy jsou hodnotou veškerého prodeje zboží a služeb uznaného společností v daném období. Výnosy (označované také jako tržby nebo příjmy) tvoří začátek výkazu zisku a ztráty společnosti a jsou často považovány za „hlavní linii“ podniku. a výdaje, stejně jako modelování kapitálové struktury a rozpočtování.
Finanční analytici jsou také často zodpovědní za sledování finančního plánu společnosti. Analýza výkonu společnosti, spolu se změnami a trendy na trhu, analytikovi nejen pomáhá vytvářet prognózy, ale také jim umožňuje vypočítat rozdíly mezi těmito prognózami a skutečností. Úkolem analytiků je sledovat a vysvětlovat příčiny těchto odchylek.
Analytici mohou také často podávat zprávy managementu a zúčastněným stranám ohledně jejich zjištění a mohou přispět k formování strategického plánování společnosti.
Abyste byli připraveni, podívejte se na naše bezplatné kurzy finanční analýzy online!
Hlavní role finančních analytiků
Pojďme za rámec oficiálního popisu práce finančního analytika a podívejme se podrobněji na to, co analytici dělají v praxi:
- Finanční analytici hrají roli při určování současné hodnoty a budoucích obchodních schopností společnosti Osvědčení o oceňování podniku Naše osvědčení o ocenění podniku získáváme absolvováním našeho online kurzu a učením se oceňovat společnost. Certifikát ověřuje Finance. . Povinnosti finančního analytika se točí kolem analýzy finančních informací, aby přišly s prognózami pro podnik a pomohly mu učinit informovaná a snad i správná rozhodnutí.
- Analytici často vytvářejí a udržují různé tabulky a řídicí panely, aby jim pomohly při poskytování analýz a přehledů. To pomáhá zajistit jasnou interpretaci trendů a údajů. Někteří analytici mají také za úkol vytvářet modely pro oceňování potenciálních investičních příležitostí, podobně jako role spolupracovníka v oblasti výzkumu akcií.
- Interní finanční analytici se mohou setkat s různými projektovými manažery, aby diskutovali o výkonu. Může být povinností analytika pohovořit s těmito manažery, aby zjistil příčiny určitých odchylek výkonu.
Co jsou typická pověření pro finanční analytiky?
Většina analytiků má bakalářský nebo magisterský titul v oboru podnikání. Nejběžnější specializace je v oblasti financí, ačkoli někteří analytici doporučují začít s účetním titulem, protože poskytuje silnější základ pro analýzu fungování finančních výkazů Tři finanční výkazy Tři finanční výkazy jsou výkaz zisku a ztráty, rozvaha a výkaz peněžních toků. Tyto tři základní výroky jsou složitě.
Přidání praktického označení, jako je Finance Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certifikace FMVA® Připojte se k více než 350 600 studentům, kteří pracují pro společnosti jako Amazon, J.P. Morgan a Ferrari, se pro finančního analytika stává stále oblíbenějším profesionálním upgradem. Toto označení zaměřené na finanční modelování učí analytiky, jak vytvářet pokročilou finanční analýzu pomocí aplikace Excel, PowerPoint a skutečných nástrojů analytika. Zjistěte více o nejlepších certifikacích finančních analytiků Nejlepší finanční certifikace Seznam nejlepších finančních certifikací. Získejte přehled nejlepších finančních certifikací pro profesionály z celého světa pracující v oboru. Tato příručka porovnává nejlepších 6 programů a stává se certifikovaným finančním analytikem od různých poskytovatelů programů, jako jsou CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA.
Tento popis pracovní pozice finančního analytika je inspirován odpovědnostmi uvedenými v příspěvcích společností Goldman Sachs, GE Capital, Fidelity Investments a PricewaterhouseCoopers.
Abyste se ujistili, že jste připraveni na pohovor, podívejte se na bezplatné kurzy finanční analýzy Finance online!
Mapa kariéry
Chcete-li zjistit, jaký typ pozice se vám nejlépe hodí, prozkoumejte naši interaktivní kariérní mapu a zjistěte, zda máte vše, co tento popis pracovní pozice finančního analytika hledá!
Mezi pracovní pozice finančních analytiků patří investiční bankovnictví Investiční bankovnictví Investiční bankovnictví je rozdělení banky nebo finanční instituce, které slouží vládám, korporacím a institucím poskytováním poradenských služeb v oblasti upisování (získávání kapitálu) a fúzí a akvizic (M&A). Investiční banky fungují jako zprostředkovatelé, výzkumní, prodejní a obchodní a komerční bankovnictví Profesní profil komerčního bankovnictví Kariérní cesta komerčního bankovnictví poskytuje klientům úvěrové produkty, jako jsou termínované půjčky, revolvingové úvěrové linky, syndikované nástroje, služby správy hotovosti a další pevné příjmové produkty. Jako analytik úvěru nebo správce účtu poskytujete finanční poradenství. Institucionální pracovní místa zahrnují soukromý kapitál Profil soukromé kapitálové kariéry Analytici a spolupracovníci soukromého kapitálu vykonávají podobnou práci jako v investičním bankovnictví. Práce zahrnuje finanční modelování, oceňování, dlouhé hodiny a vysoké platy. Private equity (PE) je běžný kariérní postup pro investiční bankéře (IB). Analytici v IB často sní o „absolvování“ nákupu, výzkumu a správy portfolia. Pracovní pozice v korporacích zahrnují vztahy s investory, rozvoj společnosti Korporátní rozvoj Korporátní rozvoj je skupina ve společnosti odpovědné za strategická rozhodnutí o růstu a restrukturalizaci jejího podnikání, navazování strategických partnerství, zapojení do fúzí a akvizic (M&A) nebo dosažení organizační dokonalosti. Corp Dev také sleduje příležitosti, které využívají hodnotu obchodní platformy společnosti. , treasury a finanční plánování a analýza (FP&A) FP&A Finanční plánování a analýza (FP&A) je v korporaci důležitou funkcí. Profesionálové z oblasti FP&A podporují výkonné rozhodování generálního ředitele, finančního ředitele a představenstva při plánování, analýze a modelování. Zjistěte, co obnáší práce analytika, manažera nebo ředitele FP&A - plat, požadavky, vzdělání, dovednosti.
Kromě popisu úlohy finančního analytika
Doufejme, že vám tato příručka poskytne jasnou představu o pracovních požadavcích a profilu finančních analytiků. Finance je oficiálním poskytovatelem globálního certifikátu Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certifikace FMVA® Připojte se k více než 350 600 studentům, kteří pracují pro společnosti jako Amazon, JP Morgan a Ferrari, certifikační program, jehož cílem je pomoci komukoli stát se světovým finančním prostředkem profesionální.
Chcete-li se dozvědět více, podívejte se na tyto další popisy úloh níže:
- Jak být skvělým analytikem Průvodce analytikem Trifecta® Konečný průvodce tím, jak být prvotřídním finančním analytikem. Chcete být prvotřídním finančním analytikem? Hledáte nejlepší osvědčené postupy v oboru a vyčníváte z davu? Náš proces s názvem The Analyst Trifecta® se skládá z analytiky, prezentace a měkkých dovedností
- Popis práce osobního bankéře Popis práce osobního bankéře Osobní bankéři nabízejí pomoc při správě a dohledu nad finančními potřebami osobního bankovního účtu klienta. Podrobnosti popisu úlohy osobního bankéře zahrnují zákazníky pomoci při otevírání, správě a optimalizaci jejich bankovních účtů a dalších produktů, sledování potenciálních zákazníků a potenciálních zákazníků
- Popis pracovní pozice v Equity Research Popis práce v Equity Research Associate Tento popis práce v přidruženém výzkumu v oblasti ekvity popisuje klíčové dovednosti, zkušenosti a vzdělání potřebné pro práci. Pracovníci pro výzkum v oblasti akcií poskytují analýzu údajů o cenných papírech, aby informovali správce fondů a pomohli jim v investičním procesu. Tato oblast vyžaduje odborné znalosti v oblasti řešení problémů a širokou znalost akciového trhu
- Popis pracovní pozice investičního bankovnictví Popis pracovní pozice investičního bankovnictví Tento popis pracovní pozice investičního bankovnictví nastiňuje hlavní dovednosti, vzdělání a pracovní zkušenosti potřebné k tomu, abyste se mohli stát analytikem IB nebo spolupracovníkem
- Popis práce úvěrového analytika Popis práce úvěrového analytika Tento popis práce úvěrového analytika nastiňuje klíčové dovednosti, zkušenosti a vzdělání pro danou pozici. Úvěrový analytik musí posoudit
