Excel pro finance - 10 nejlepších analytiků vzorců Excel musí vědět!

Pokud se chcete naučit Excel pro finance, jste na správném místě. Ve společnosti Finance jsme na misi, která vám pomůže posunout vaši kariéru jako finanční analytik… a být odborníkem v Excelu je jeho velká část.

V této příručce jsme rozebrali, co považujeme za nejdůležitější funkce aplikace Excel pro finanční profesionály. Pokud se v tomto seznamu propracujete, věříme, že budete dobře připraveni být světovým finančním analytikem Průvodce analytikem Trifecta® Konečný průvodce tím, jak být světovým finančním analytikem. Chcete být prvotřídním finančním analytikem? Hledáte nejlepší osvědčené postupy v oboru a vyčníváte z davu? Náš proces s názvem The Analyst Trifecta® se skládá z analytiky, prezentace a měkkých dovedností v aplikaci Excel.

Top 10 Excel funkcí pro finance

Zde je 10 nejdůležitějších funkcí a vzorců, které potřebujete znát, jednoduché a jednoduché. Postupujte podle této příručky a budete připraveni řešit jakékoli finanční problémy v aplikaci Excel. Je třeba poznamenat, že i když jsou všechny tyto vzorce a funkce užitečné samostatně, lze je také použít v kombinacích, díky nimž jsou ještě výkonnější. Poukážeme na tyto kombinace, kdykoli je to možné.

# 1 XNPV

Vzorec: = XNPV (diskontní sazba, peněžní toky, data)

Vzorec číslo jedna v aplikaci Excel pro finanční profesionály musí být XNPV. Jakákoli analýza ocenění zaměřená na určení hodnoty společnosti bude muset určit čistou současnou hodnotu (NPV) řady peněžních toků.

Na rozdíl od běžné funkce NPV v aplikaci Excel zohledňuje XNPV konkrétní data peněžních toků, a je proto mnohem užitečnější a přesnější.

Chcete-li se dozvědět více, podívejte se na náš bezplatný kurz Excel Crash.

Excel pro funkci financí xnpv

# 2 XIRR

Vzorec: = XIRR (peněžní toky, data)

Úzce souvisí s XNPV, další důležitou funkcí je XIRR XIRR vs IRR Proč používat XIRR vs IRR. XIRR přiřadí každému datu jednotlivých peněžních toků konkrétní data, takže je při sestavování finančního modelu v aplikaci Excel přesnější než IRR. , která určuje vnitřní míru návratnosti u řady peněžních toků s ohledem na konkrétní data.

XIRR by měl být vždy používán přes běžný vzorec IRR, protože je velmi nepravděpodobné, že všechna období mezi peněžními toky budou úplně stejná.

Další informace najdete v naší příručce porovnávající XIRR vs IRR v aplikaci Excel XIRR vs IRR Proč používat XIRR vs IRR. XIRR přiřadí každému datu jednotlivých peněžních toků konkrétní data, takže je při sestavování finančního modelu v aplikaci Excel přesnější než IRR. .

XIRR je špičková funkce aplikace Excel v oblasti financí

# 3 MIRR

Vzorec: = MIRR (peněžní toky, náklady na půjčku, míra reinvestování)

Zde je další variace vnitřní míry návratnosti Vnitřní míra návratnosti (IRR) Vnitřní míra návratnosti (IRR) je diskontní sazba, díky níž je čistá současná hodnota (NPV) projektu nulová. Jinými slovy, jedná se o očekávanou složenou roční míru návratnosti, která se získá na projektu nebo investici. to je pro finanční profesionály velmi důležité. M znamená Modified a tento vzorec je obzvláště užitečný, pokud jsou peníze z jedné investice investovány do jiné investice.

Představte si například, zda se peněžní tok ze soukromého podnikání investuje do státních dluhopisů.

Pokud má firma vysokou návratnost a produkuje 18% IRR Interní míra návratnosti (IRR) Interní míra návratnosti (IRR) je diskontní sazba, díky níž je čistá současná hodnota (NPV) projektu nulová. Jinými slovy, jedná se o očekávanou složenou roční míru návratnosti, která se získá na projektu nebo investici. , ale hotovost po cestě je znovu investována do dluhopisu pouze na 8%, kombinovaná vnitřní míra návratnosti (IRR) Vnitřní míra návratnosti (IRR) je diskontní sazba, která činí čistou současnou hodnotu (NPV) projekt nula. Jinými slovy, jedná se o očekávanou složenou roční míru návratnosti, která se získá na projektu nebo investici. bude mnohem nižší než 18% (bude to 15%, jak ukazuje následující příklad).

Níže je uveden příklad MIRR v akci.

mirr Excel funkce

Chcete-li se dozvědět více, podívejte se na náš bezplatný kurz Excel Crash.

# 4 PMT

Vzorec: = PMT (sazba, počet období, současná hodnota)

Jedná se o velmi běžnou funkci v aplikaci Excel pro finanční profesionály pracující s finančním modelováním nemovitostí REFM Náš kurz REFM je navržen tak, aby vás naučil, jak sestavit finanční model rozvoje nemovitostí od nuly v aplikaci Excel. Získejte náš kurz REFM hned teď. Vzorec je nejjednodušší považovat za kalkulačku splácení hypotéky.

Vzhledem k úrokové sazbě a řadě časových období (roky, měsíce atd.) A celkové hodnotě úvěru (např. Hypotéka) můžete snadno zjistit, kolik budou splátky.

Nezapomeňte, že tím vznikne celková platba, která zahrnuje jistinu i úrok.

Níže je uveden příklad, který ukazuje, jaké budou roční a měsíční splátky hypotéky ve výši 1 milionu dolarů s 30letým termínem a 4,5% úrokovou sazbou.

pmt excelují pro finance

Další informace najdete v našem kurzu finančního modelování nemovitostí!

# 5 IPMT

Vzorec: = IPMT (sazba, aktuální období #, celkový počet období, současná hodnota)

IPMT vypočítá úrokovou část platby fixního dluhu. Tato funkce aplikace Excel funguje velmi dobře ve spojení s výše uvedenou funkcí PMT. Oddělením plateb úroků v každém období pak můžeme dospět k platbám jistiny v každém období pomocí rozdílu PMT a IMPT.

V níže uvedeném příkladu vidíme, že úroková splátka v roce 5 je 41 844 USD na 30letou půjčku se 4,5% úrokovou sazbou.

Funkce ipmt v aplikaci Excel

# 6 EFEKT

Vzorec: = EFEKT (úroková sazba, počet období za rok)

Tato finanční funkce v aplikaci Excel vrací efektivní roční úrokovou sazbu pro roční složení. Toto je velmi důležitá funkce v Excelu pro finanční profesionály, zejména ty, kteří se zabývají půjčováním nebo půjčováním.

Například 20,0% roční úroková sazba (RPSN), kterou tvoří každý měsíc, je ve skutečnosti 21,94% efektivní roční úroková sazba.

Níže naleznete podrobný příklad této funkce aplikace Excel.

# 7 DB

Vzorec: = DB (náklady, zůstatková hodnota, životnost / počet období, aktuální období)

To je skvělá funkce aplikace Excel pro účetní Účetnictví Veřejné účetní firmy se skládají z účetních, jejichž úkolem je sloužit podnikům, jednotlivcům, vládám a neziskovým organizacím při přípravě finančních výkazů, daní a finančních odborníků. Chcete-li se vyhnout vytváření velkého odpisového plánu Klesající zůstatek (DB) Odpisový plán Pro propojení tří finančních výkazů (příjem, rozvaha, peněžní tok) v aplikaci Excel je ve finančním modelu vyžadován odpisový plán, Excel může vypočítat vaše náklady na odpisy v každé období s tímto vzorcem.

Níže je uveden příklad toho, jak pomocí tohoto vzorce určit odpisy DB.

Funkce DB v aplikaci Excel pro finanční profesionály

Ve finančním modelování Co je finanční modelování Finanční modelování se provádí v aplikaci Excel za účelem předpovědi finanční výkonnosti společnosti. Přehled toho, co je finanční modelování, jak a proč stavět model. , analytici obvykle sestavují odpisový plán ručně. Chcete-li se dozvědět více, podívejte se na naši sérii kurzů finančního modelování.

# 8 RYCHLOST

Vzorec: = RATE (počet období, výplata kupónu za období, cena dluhopisu, nominální hodnota dluhopisu, typ)

Funkci RATE lze použít k výpočtu výnosu do splatnosti cenného papíru. To je užitečné při určování průměrné roční míry návratnosti, která se získá nákupem dluhopisu.

funkce výnos do splatnosti v aplikaci Excel

# 9 FV

Vzorec: = FV (sazba, počet období, platby, počáteční hodnota, typ)

Tato funkce je skvělá, pokud chcete vědět, kolik peněz budete mít v budoucnu vzhledem k počátečnímu zůstatku, pravidelným platbám a složené úrokové sazbě.

V níže uvedeném příkladu uvidíte, co se stane s 25 miliony dolarů, pokud poroste o 4,5% ročně po dobu 30 let a navíc k celkovému zůstatku obdrží 1 milion dolarů ročně. Výsledkem je 154,6 milionů dolarů.

vzorec budoucí hodnoty

Chcete-li se dozvědět více, podívejte se na náš Kurz vzorců pro Excel.

# 10 SLOPE

Vzorec: = SLOPE (závislá proměnná, nezávislá proměnná)

Finanční profesionálové často musí vypočítat Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Aseta Beta) je volatilita výnosů pro podnik, bez ohledu na jeho finanční páku. Zohledňuje pouze svá aktiva. Porovnává riziko nespolehlivé společnosti s rizikem trhu. Vypočítává se tak, že se při provádění oceňovací analýzy a finančního modelování vydělí beta beta a vydělí se 1 plus daňově upravený dluh vůči vlastnímu kapitálu (volatilita) akcie. I když můžete získat Beta akcií od Bloomberg Financial Data Kde najít data pro finanční analytiky - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR a další zdroje finančních údajů pro finanční analytiky online nebo z CapIQ CapIQ CapIQ (zkratka pro Capital IQ) je platforma pro průzkum trhu navržená společností Standard & Poor's (S&P). Platforma je široce používána v mnoha oblastech podnikového financování, včetně investičního bankovnictví, výzkumu kapitálu, správy aktiv a dalších. Platforma Capital IQ poskytuje výzkum, data a analýzy na soukromých, veřejných, často je osvědčeným postupem sestavit analýzu sami v aplikaci Excel.

Funkce sklonu v aplikaci Excel umožňuje snadno vypočítat Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) je volatilita výnosů pro podnik, bez ohledu na jeho finanční páku. Zohledňuje pouze svá aktiva. Porovnává riziko nespolehlivé společnosti s rizikem trhu. Vypočítává se tak, že se vezme akciová beta a vydělí se 1 plus daň upravený dluh k vlastnímu kapitálu, vzhledem k týdenním výnosům akcie a indexu, se kterým ji chcete porovnat.

Následující příklad ukazuje přesně, jak vypočítat beta v aplikaci Excel pro finanční analýzu.

Chcete-li se dozvědět více, podívejte se na naše oceňovací kurzy online.

Stáhněte si šablonu zdarma

Zadejte své jméno a e-mail do níže uvedeného formuláře a stáhněte si bezplatnou šablonu hned teď!

Více zdrojů pro Excel pro finance

Doufáme, že to byl užitečný průvodce pro Excel pro Finance. Ve společnosti Finance jsme na misi pomáhat každému finančnímu analytikovi být na světové úrovni. Níže uvedené finanční zdroje vám při této cestě budou nesmírně cenné.

Relevantní zdroje zahrnují:

  • Pokročilé vzorce aplikace Excel Pokročilé vzorce aplikace Excel musíte znát Tyto pokročilé vzorce aplikace Excel jsou důležité pro znalost a posune vaše dovednosti v oblasti finanční analýzy na další úroveň. Pokročilé funkce aplikace Excel, které musíte znát. Naučte se 10 nejlepších vzorců aplikace Excel, které každý finanční analytik světové úrovně pravidelně používá. Tyto dovednosti zlepší vaši tabulkovou práci v jakékoli kariéře
  • Průvodce finančním modelováním Průvodce finančním modelováním zdarma Tato příručka pro finanční modelování zahrnuje tipy a osvědčené postupy aplikace Excel týkající se předpokladů, ovladačů, prognóz, propojení těchto tří výroků, analýzy DCF a dalších
  • Jak být nejlepším finančním analytikem Průvodce analytikem Trifecta® Konečný průvodce tím, jak být světovým finančním analytikem. Chcete být prvotřídním finančním analytikem? Hledáte nejlepší osvědčené postupy v oboru a vyčníváte z davu? Náš proces s názvem The Analyst Trifecta® se skládá z analytiky, prezentace a měkkých dovedností
  • Interaktivní finanční mapa kariéry

Poslední příspěvky