Popis pozice finančního analytika finančního analytika Popis pracovní pozice finančního analytika níže poskytuje typický příklad všech dovedností, vzdělání a zkušeností potřebných k získání pozice analytika v bance, instituci nebo korporaci. Provádějte finanční prognózy, vykazování a sledování provozních metrik, analyzujte finanční data, vytvářejte finanční modely a je zodpovědný za širokou škálu činností, včetně shromažďování dat, organizace informací, analýzy historických výsledků Analýza finančních výkazů Jak provádět analýzu finančních výkazů. Tato příručka vás naučí provádět analýzu finančního výkazu výkazu zisku a ztráty, rozvahy a výkazu peněžních toků včetně marží, poměrů, růstu, likvidity, pákového efektu, míry návratnosti a ziskovosti. , vytváření prognóz a projekcí, vytváření doporučení a generování modelů aplikace Excel Šablony Excel a finanční modely Stáhněte si šablony šablon finančních modelů zdarma - knihovna financí obsahuje šablonu finančního modelu se 3 výpisy, model DCF, plán dluhu, plán odpisů, kapitálové výdaje, úroky, rozpočty , výdaje, předpovědi, grafy, grafy, jízdní řády, ocenění, srovnatelná firemní analýza, více šablon aplikace Excel, prezentace a zprávy. Tato příručka poskytne podrobný rozpis dne v životě finančního analytika a odpoví na otázku, co dělá finanční analytik?
Chcete-li se dozvědět více o reálném každodenním životě analytika, podívejte se na kurzy online finančních analytiků Finance, které poskytují kompletní školení o všech nejdůležitějších dovednostech, které jsou pro práci vyžadovány.
Seznam toho, co dělá finanční analytik:
Analytici mají mnoho povinností a odpovědností v závislosti na organizaci, pro kterou pracují, odvětví, ve kterém pracují, a jejich seniority. Níže je uveden seznam nejběžnějších věcí, které dělají:
# 1 Shromažďujte data a informace
Práce finančního analytika začíná shromažďováním údajů a informací o tom, co potřebují k analýze. Mezi příklady patří historické finanční zprávy Auditovaná účetní závěrka Veřejné společnosti jsou ze zákona povinny zajistit, aby jejich účetní závěrky byly auditovány registrovanou CPA. Účelem nezávislého auditu je poskytnout ujištění, že vedení předložilo účetní závěrku, která neobsahuje významné chyby. Auditované finanční výkazy pomáhají osobám s rozhodovací pravomocí, účetní údaje z hlavní knihy, informace o cenách akcií, statistiky a makroekonomická ekonomika Články Finance's Economics jsou koncipovány jako příručky pro samostudium, které vám umožní naučit se ekonomiku vlastním tempem. Projděte si stovky článků o ekonomii a nejdůležitějších pojmech, jako je hospodářský cyklus, vzorec HDP, přebytek spotřebitele, úspory z rozsahu, ekonomická přidaná hodnota, nabídka a poptávka, rovnováha a další údaje, průmyslový výzkum a téměř jakýkoli jiný typ kvantitativních údajů. Informace budou shromažďovány ze zdrojů, jako jsou interní databáze společnosti, poskytovatelé třetích stran, jako je Bloomberg Bloomberg Terminal. Terminál Bloomberg (aka Bloomberg Professional Services) spojuje finanční odborníky s dynamickou sítí informací, lidí a nápadů. Jádrem této sítě je schopnost poskytovat data v reálném čase finančním profesionálům po celém světě. nebo Capital IQ CapIQ CapIQ (zkratka pro Capital IQ) je platforma pro průzkum trhu navržená společností Standard & Poor’s (S&P). Platforma je široce používána v mnoha oblastech podnikového financování, včetně investičního bankovnictví, výzkumu kapitálu, správy aktiv a dalších. Platforma Capital IQ poskytuje výzkum, data a analýzy soukromých, veřejných a vládních agentur, jako je Komise pro cenné papíry (SEC).
# 2 Uspořádejte informace
Jakmile jsou data shromážděna, obvykle se zadávají do aplikace Excel nebo do jiného typu databáze. Po zadání je dalším úkolem uspořádat to, vyčistit a dostat do formátu, který mu dá smysl. To obvykle znamená seřadit čísla podle dat nebo podle kategorií, přidat vzorce a funkce, abyste se ujistili, že je to dynamické, a používat konzistentní styly formátování, aby bylo snadno čitelné a srozumitelné. Zobrazit další tipy pro formátování aplikace Excel Formátování finančního modelu Formátování finančního modelu je věda sama o sobě. Správným formátováním finančního modelu udržuje analytik konzistenci, jasnost a efektivitu. .
# 3 Analyzujte finanční výsledky
Když jsou data vyčištěna a uspořádána v aplikaci Excel, je čas, aby finanční analytik začal analyzovat minulé informace a historické výsledky. To obvykle zahrnuje sledování poměrů a metrik, jako je hrubá marže, čistá marže, fixní vs. variabilní náklady, meziročně (meziročně meziročně (meziročně) Meziroční zkratka znamená meziročně a je typem finanční analýzy používané k porovnání času řada dat. Užitečné pro měření růstu, detekci trendů) míry růstu, návratnost vlastního kapitálu (ROE Return on Equity (ROE) Return on Equity (ROE) je míra ziskovosti společnosti, která bere roční výnos společnosti (čistý příjem) děleno hodnota jejího celkového vlastního kapitálu akcionářů (tj. 12%). ROE kombinuje výkaz zisku a ztráty a rozvahu, protože čistý zisk nebo zisk je srovnáván s vlastním kapitálem akcionářů.), návratnost aktiv (ROA návratnost aktiv a ROA vzorec Vzorec ROA. Návratnost aktiv (ROA) je druh metriky návratnosti investic (ROI), která měří ziskovost podniku v poměru k jeho celkovým aktivům. Tento poměr ukazuje, jak dobře si společnost vede, porovnáním zisku (čistý zisk) ) generuje se na t investuje do aktiv. ), poměr dluhu / vlastního kapitálu, zisk na akcii (EPS Earnings Per Share (EPS) Earnings per Share (EPS)) je klíčovou metrikou používanou k určení podílu společného akcionáře na zisku společnosti. EPS měří zisk každé společné akcie) a mnoho ostatní. Analytik bude hledat trendy a srovnávat výkon s ostatními společnostmi ve stejném odvětví. Když se ptáte co dělá finanční analytik, toto je jedna z největších komponent!
# 4 Proveďte předpovědi a projekce
Nyní, když byly analyzovány historické informace, je čas vypracovat projekty a předpovědi o tom, jak si společnost bude v budoucnu počínat. Existuje umění a věda, které předpovídají, jak bude společnost fungovat, a je třeba učinit mnoho předpokladů a dokonce i skoky víry. Mezi běžné předpovědní metody patří regresní analýza Regresní analýza Regresní analýza je sada statistických metod používaných pro odhad vztahů mezi závislou proměnnou a jednou nebo více nezávislými proměnnými. Lze jej použít k posouzení síly vztahu mezi proměnnými a k modelování budoucího vztahu mezi nimi. , meziroční tempo růstu, stejně jako přístupy zdola nahoru a shora dolů. Další informace najdete v kurzu Financování rozpočtu a prognóz.
# 5 Vypracujte doporučení
Dobrý finanční analytik je nejen dobrý s čísly, ale ve skutečnosti vytváří postřehy a doporučení, jak zlepšit fungování podniku. Mezi příklady užitečných doporučení a postřehů patří způsoby, jak snížit náklady, příležitosti k růstu výnosů Tržby z prodeje Tržby z prodeje jsou příjmy, které společnost obdrží z prodeje zboží nebo poskytování služeb. V účetnictví mohou být výrazy „prodej“ a „výnos“ zaměňovány a často se používají zaměnitelně, což znamená totéž. Výnosy nemusí nutně znamenat přijatou hotovost. , způsoby, jak zvýšit podíl na trhu Total Addressable Market (TAM) Total Addressable Market (TAM), označovaný také jako celkový dostupný trh, je celková příležitost k výnosu, která je k dispozici pro produkt nebo službu, pokud, provozní efektivita, spokojenost zákazníků a mnoho dalšího . To je to, co skutečně odděluje světového finančního analytika Světového finančního analytika Světový finanční analytik má jedinečnou kombinaci dovedností, které jim umožňují mít obrovský pozitivní dopad na organizaci. Nejlepší dovednosti jsou schopni analyzovat jak kvantitativní, tak kvalitativní data, porozumět podrobnému a velkému obrazu myšlení, vyvažovat jednoduchost a složitost od ostatních. Tato doporučení budou představena generálnímu řediteli. Generální ředitel, zkratka pro výkonného ředitele, je nejvýše postaveným jednotlivcem ve společnosti nebo organizaci. Generální ředitel je zodpovědný za celkový úspěch organizace a za rozhodování na nejvyšší úrovni. Přečtěte si popis pracovní pozice, finanční ředitel Co dělá finanční ředitel Co dělá finanční ředitel - úkolem finančního ředitele je optimalizovat finanční výkonnost společnosti, včetně: výkaznictví, likvidity a návratnosti investic. Uvnitř, ostatní vedoucí pracovníci a / nebo představenstvo Představenstvo Představenstvo je v podstatě skupina lidí, kteří jsou voleni k zastupování akcionářů. Každá veřejná obchodní společnost je ze zákona povinna instalovat představenstvo; neziskové organizace a mnoho soukromých společností - i když se to nevyžaduje - také zřizují správní radu. .
# 6 Vytvářejte modely aplikace Excel
Pro analytiky pracující v oblasti investičního bankovnictví, výzkumu kapitálu, podnikového rozvoje, finančního plánování a analýzy (FP&A) a dalších oblastí podnikových financí, finančního modelování Co je to finanční modelování Finanční modelování se provádí v aplikaci Excel za účelem prognózy finanční výkonnosti společnosti. Přehled toho, co je finanční modelování, jak a proč stavět model. bude velkou součástí práce. Tyto modely obvykle začínají propojením 3 finančních výkazů. Jak jsou 3 finanční výkazy propojeny. Jak jsou 3 finanční výkazy propojeny? Vysvětlíme, jak propojit 3 finanční výkazy pro finanční modelování a oceňování v aplikaci Excel. Propojení čistého zisku a nerozděleného zisku, PP&E, odpisy a amortizace, kapitálové výdaje, provozní kapitál, finanční činnosti a hotovostní zůstatek a následné vrstvení pokročilejších typů finančních modelů Typy finančních modelů Mezi nejběžnější typy finančních modelů patří: 3 výkazový model, model DCF, model fúzí a akvizic, model LBO, model rozpočtu. Objevte top 10 typů, jako je analýza diskontovaných peněžních toků (modely DCF Šablona modelu DCF Tato šablona modelu DCF vám poskytne základ pro vytvoření vlastního modelu diskontovaných peněžních toků s různými předpoklady. DCF Krok 1 - Vytvoření prognózy První krok v Proces modelu DCF spočívá v sestavení prognózy tří finančních výkazů na základě předpokladů o tom, jak bude podnik fungovat v), interních plánovacích modelů a více tajemných modelů, jako jsou modely LBO a M&A.
Více se o nich dozvíte v kurzech finančního modelování financí.
Obrázek z kurzů finančních analytiků Finance.
# 7 Provádějte prezentace
Když se někdo zeptá, co dělá finanční analytik, odpověď bude vždy obsahovat něco společného s vytvářením prezentací (často v PowerPointu). Analýza, která je dokončena v aplikaci Excel, musí být poté převedena do grafů a grafů. Typy grafů. Top 10 typů grafů pro prezentaci dat, které musíte použít - příklady, tipy, formátování, jak používat tyto různé grafy pro efektivní komunikaci a v prezentacích. Stáhněte si šablonu aplikace Excel s pruhovým grafem, spojnicovým grafem, výsečovým grafem, histogramem, vodopádem, bodovým grafem, kombinovaným grafem (sloupcový a spojnicový), měrným grafem, který lze poté vložit do pitchbooků Pitchbook A pitchbook je prodejní kniha používaná investicí banky prodávat produkty a služby, stejně jako nabízet potenciálním klientům. Účelem pitchbooku je zajistit dohodu s potenciálními klienty. Poskytuje přehled o společnosti, včetně historických informací, finanční síly a služeb dostupných potenciálním klientům. a prezentace managementu. Další informace najdete v kurzu Finančních prezentací v PowerPointu.
# 8 Generování zpráv
Interní sestavy a řídicí panely Vytváření řídicích panelů v aplikaci Excel Tato příručka k vytváření řídicích panelů v aplikaci Excel vás naučí, jak vytvořit krásný řídicí panel v aplikaci Excel pomocí technik vizualizace dat od profesionálů. Jsou součástí každodenního života analytika. Ať už jde o prezentaci klíčových indikátorů výkonu (KPIs Key Performance Indicators (KPIs) Key Performance Indicators (KPIs) are metrics used to periodically track and evalu the performance of an organization towards to reaching of specific goals. Používají se také k měření celkového výkonu společnost) nebo sledování skutečných vs. rozpočtovaných výsledků, pro společnost nebo klienta je nezbytné, aby byly informace jasně prezentovány, včasné, snadno srozumitelné, přesné a zasvěcené. Další informace najdete na kurzu Finance Dashboards Course.
Druhy finančních analytiků
Níže je uveden seznam nejběžnějších typů finančních analytiků:
- Analytik investičního bankovnictví
- Akciový výzkum Akciový výzkum Přehled Akciový výzkumní pracovníci jsou odpovědní za vypracování analýz, doporučení a zpráv o investičních příležitostech, o které by mohly mít investiční banky, instituce nebo jejich klienti zájem. Divize Equity Research Division je skupina analytiků a spolupracovníků. Tento přehled průzkumu ekvity průvodce analytikem
- Analytik pokladny
- Finanční plánování a analýza (FP&A) Role FP&A Role finančního plánování a analýzy (FP&A) dnes získává stále větší význam, protože pomáhá vyvinout zásadní analýzu výkonnosti podniku. Role FP&A se již neomezuje pouze na reporting managementu, ale také vyžaduje spoustu obchodních poznatků, aby analytik vrcholového managementu
- Analytik soukromého kapitálu
- Korporátní rozvoj Korporátní rozvoj Korporátní rozvoj je skupina ve společnosti odpovědné za strategická rozhodnutí o růstu a restrukturalizaci jejího podnikání, navázání strategických partnerství, zapojení do fúzí a akvizic (M&A) nebo dosažení organizační excelence. Corp Dev také sleduje příležitosti, které využívají hodnotu obchodní platformy společnosti. analytik
Den v životě finančního analytika
Níže je uveden příklad dne v životě finančního analytika, který pracuje ve společnosti v týmu FP&A:
7:00 ráno - Doma zkontrolujte, zda v telefonu a e-mailu nejsou důležité zprávy, než se připravíte na práci a dojedete do kanceláře.
8:30 - Dorazte do kanceláře, odpovídejte na všechny naléhavé e-maily a sledujte všechny nevyřízené položky z předchozího dne.
9:00 - Setkání finančního týmu k projednání změn, které je třeba provést v rozpočtovém modelu Q4-2018, včetně aktualizací předpokladů a změn předpovědi.
10:00 ráno - Práce na modelu rozpočtu a provedení všech aktualizací a změn, které byly projednány na schůzce.
12:30 - Vyzvedněte si oběd z nedalekého lahůdkářství a najděte se zpátky u stolu a sledujte finanční zprávy a videa na Bloomberg.com.
13:30 - Začněte pracovat na aktualizované verzi prezentace desky Q4, včetně aktualizací snímků PPT a grafů v aplikaci Excel.
16:30 - Obraťte se na manažera a zkontrolujte změny rozpočtového modelu i prezentaci představenstva.
17:30 - Snažte se o nějaké osobní pochůzky a odpovídejte na e-maily od přátel.
18:00 - Dokončete změny od 16:30 schůzky s manažerem a dokončete model Excel a prezentaci PPT.
19:00 - Vyjděte z kanceláře a setkejte se s kamarádem na večeři nebo jděte domů.
Poznámka: Den v životě se může výrazně lišit v závislosti na odvětví, městě a konkrétním dni. Výše uvedené má představovat průměrný den pro podnikového analytika. Jiné typy analytiků, jako například investiční bankovnictví Investiční bankovnictví Investiční bankovnictví je rozdělení banky nebo finanční instituce, která slouží vládám, korporacím a institucím poskytováním poradenských služeb v oblasti upisování (získávání kapitálu) a fúzí a akvizic (M&A). Investiční banky jednají jako zprostředkovatelé, budou pracovat mnohem déle.
Dodatečné zdroje
Děkujeme, že jste si tuto příručku přečetli, abyste lépe porozuměli co dělá finanční analytik. Finance je oficiálním poskytovatelem certifikace FMVA (Financial Modeling & Valuation Analyst) FMVA®. Připojte se k více než 350 600 studentům, kteří pracují pro společnosti jako Amazon, JP Morgan a certifikační program Ferrari, jejichž cílem je pomoci komukoli v této roli stát se světovou špičkou v jejich práce. Mezi další zdroje, které vám na vaší cestě pomohou, patří:
- Průvodce finančním modelováním zdarma Průvodce finančním modelováním zdarma Tato příručka pro finanční modelování zahrnuje tipy a osvědčené postupy aplikace Excel týkající se předpokladů, ovladačů, prognóz, propojení těchto tří výroků, analýzy DCF a dalších
- Otázky k finančnímu rozhovoru Otázky k finančnímu rozhovoru Otázky a odpovědi k finančnímu rozhovoru. Tento seznam obsahuje nejčastější a nejčastější otázky a odpovědi na pohovory týkající se financí a zaměstnání. Existují dvě hlavní kategorie: behaviorální a technická
- Průvodce finančními platy Průvodce finančními platy V tomto průvodci finančními platy pojednáváme o několika pracovních pozicích v oblasti financí a jejich odpovídajících středních platech pro rok 2018. Bez ohledu na toto odvětví je těžké najít dobrého finančního profesionála. Soutěž o najímání a udržení špičkových talentů v oblasti financí a účetnictví zůstává tvrdá.
- Interaktivní mapa kariéry
