Osobní finanční výkaz je dokument nebo sada dokumentů, které nastiňují finanční situaci jednotlivce v daném okamžiku. Obvykle se skládá ze dvou částí - sekce rozvahy a sekce toku příjmů. Ačkoli jednotlivec může používat složitější osobní finanční výkazy, tento článek se zaměří na jednoduchou verzi. Formát popsaný v tomto článku je dobrým výchozím bodem pro jednotlivce, kteří začínají používat osobní finanční výkazy k zaznamenávání svých osobních financí.
Osobní rozvaha
Část rozvahy osobního finančního výkazu uvádí aktiva jednotlivce Peněžní aktiva Peněžní aktiva mají pevnou hodnotu vyjádřenou v měnových jednotkách (např. Dolary, eura, jeny). Jsou uváděny jako pevná hodnota v dolarovém vyjádření. a závazky Krátkodobé závazky Krátkodobé závazky jsou finanční závazky podnikatelského subjektu, které jsou splatné do jednoho roku. Společnost je zobrazuje v rozvaze. Závazek nastává, když společnost prošla transakcí, která vyvolala očekávání budoucího odtoku hotovosti nebo jiných ekonomických zdrojů. , stejně jako rozvaha podniku uvádí všechna aktiva a pasiva podniku.
Ukázková osobní rozvaha uvedená výše popisuje Johnovu finanční situaci k 8. srpnu 2017.
Jak je patrné z rozvahy, celková aktiva Johna mají hodnotu 353 600 $. Jeho celkové závazky jsou 260 500 USD.
Z analýzy rozvahy MS Excel tedy vidíme, že Johnova čistá hodnota je 93 100 $.
Jednoduchý formát použitý výše lze upravit podle požadavků jednotlivce. Například Bob může mít 5 běžných účtů, 5 spořicích účtů, 3 domy a 3 auta. S několika úpravami může šablonu používanou Johnem použít také Bob.
Výkaz zisku a ztráty
Na rozdíl od rozvahy, která uvádí všechny akciové proměnné ovlivňující finanční situaci jednotlivce, výkaz zisku a ztráty uvádí všechny proměnné toku ovlivňující finanční situaci jednotlivce.
Ukázkový výkaz příjmů uvedený výše uvádí Johnovy měsíční příjmy a výdaje.
Jak je patrné z výkazu zisku a ztráty, celkový měsíční příjem Johna je 12 000 $. Jeho celkové měsíční výdaje jsou 9 350 $.
Kombinovaný pohled:
Proč používat osobní finanční výkaz?
Osobní finanční výkaz může být velmi cenným nástrojem při plánování jeho financí. Obvykle je zaměřen na cíl a může pomoci jednotlivci dosáhnout jeho finančních cílů, zejména u mladých profesionálů, kteří poprvé vstupují do pracovního procesu. Většina z těchto lidí je ve finančním plánování nováčkem a jednoduchý osobní finanční výkaz je snadné začít.
Proč vytvořit osobní finanční výkaz v MS Excel?
- - Je snadné přidávat položky, provádět změny atd.
- - Cloudové služby, jako je iCloud nebo Google Drive, umožňují uživateli vzdálený přístup k jeho finančnímu výkazu.
- - Jak jednotlivec získává zkušenosti s finančním plánováním, může využívat nástroje, které nabízí MS Excel pro finanční plánování.
Stáhněte si šablonu zdarma
Zadejte své jméno a e-mail do níže uvedeného formuláře a stáhněte si bezplatnou šablonu hned teď!
Související články:
Děkujeme, že jste si přečetli finanční vysvětlení osobního finančního výkazu. Další informace o financích, peněžních tocích a finančních výkazech najdete v následujících bezplatných finančních zdrojích:
- Rozvaha Rozvaha Rozvaha je jednou ze tří základních finančních výkazů. Tato prohlášení jsou klíčová jak pro finanční modelování, tak pro účetnictví. Rozvaha zobrazuje celková aktiva společnosti a způsob, jakým jsou tato aktiva financována prostřednictvím dluhu nebo vlastního kapitálu. Aktiva = pasiva + vlastní kapitál
- Šablona výkazu zisku a ztráty
- Přehled o peněžních tocích Přehled o peněžních tocích Přehled o peněžních tocích Přehled o peněžních tocích (oficiálně nazývaný Výkaz o peněžních tocích) obsahuje informace o tom, kolik peněz společnost za dané období vygenerovala a použila. Obsahuje 3 oddíly: hotovost z operací, hotovost z investování a hotovost z financování.
- Tři finanční výkazy Tři finanční výkazy Tři finanční výkazy jsou výkaz zisku a ztráty, rozvaha a výkaz peněžních toků. Tyto tři základní výroky jsou složitě
